10 кеңес: нарықтық дағдарысты қалай шешуге болады!

Дүниежүзілік денсаулық сақтау ұйымы өткен сәрсенбіде COVID-19 коронавирусын пандемия деп жариялап, әлемдік биржалық нарықтардан 7 триллион АҚШ долларын алып тастады. Бір күннен кейін, қазір қара бейсенбі деп белгіленіп, АҚШ-тағы Доу Джонс индексі 2353 тармақты (-10%) жауып тастады, бұл 1987 жылғы Қара дүйсенбіден кейінгі ең нашар бір күндік пункттердің төмендеуі. Кеше аптаның ішінде төртінші рет белгі болды. нарықтың одан әрі құлдырауын тоқтату үшін пайдаланылатын ажыратқыш іске қосылды.

Мұнда нарықтық дағдарысты жеңудің және нарық қалпына келген кезде максималды кіріс алуға болатын 10 жол -

1. Шағын - жүйелі инвестициялық жоспарлауды бастаңыз

Ақша салу дегеніміз - белгілі бір мақсатқа жету үшін ресурстарды стратегиялық жолмен беру процесі - Алан Готтард, Мәңгілік портфолио

Сіз белгілі бір компанияда лауазымға орналасуға шешім қабылдаған кезде, бастапқы инвестицияңыз әрқашан аз болуы керек. Акция жоғары немесе төмен қозғалатындықтан, сіз бөлшектер мен бөліктерге қосымша инвестициялар жасай аласыз - бұл тұжырым орташа мән ретінде белгілі. Өте құбылмалы нарықта бұл стратегия сіздің тәуекеліңізді едәуір азайтуға көмектеседі.

2. Сапалы компанияларға назар аударыңыз

Жақсы немесе жаман қорлар жоқ. Компания жақсы немесе жаман. Акциялар - бұл жай акция. - Кеннет Л. Фишер

Нарық тұрақтанған кезде апаттан кейін нарықта алғашқы болып сапалы компаниялар жұмыс істейді. Сонымен сапалы компаниялар дегеніміз не?

  • Жақсы басқару - жақсы менеджменті бар орташа компания орташа менеджменті бар жақсы компанияға қарағанда жақсы. «Кеме капитаны» болып табылатын менеджмент компанияны қиын жағдайда басқаруға және оны мүмкіндігінше тез қалпына келтіруге мүмкіндік алады.

Кеңес: Егер компанияның промоутері YoY компаниясындағы өз үлестерін азайтып жатса немесе олардың акциялары максималды саны кепіл ретінде сақталса, бұл өте үлкен қызыл белгі, өйткені компанияның денсаулығы нашар деп саналады.

  • Минималды қарыз - Үлкен қарыздар компаниялар үшін нарыққа қайта оралуды өте қиын етуі мүмкін. Пайыздық мөлшерлемелер термиттерге ұқсайды, олар сіздің кірісті жоғалтады және оны компанияны шынымен қалуға мәжбүр етеді.

Кеңес: Қарыз / меншікті капитал коэффициенті 1-ден көп болса, компания үшін қызыл сигнал ретінде қарастырылады. Сіз әрдайым осы үлесті серіктестермен салыстыруыңыз керек, өйткені кейбір капиталды қажет ететін компаниялар қарыз / капитал деңгейінде өте жоғары болуы мүмкін. Бұл компаниялар нарықтық дағдарыс жағдайында алдын-ала жақсы.

  • Позитивті ақша айналымы - Кассалық ағым компанияның жанармайына ұқсайды, бұл компанияны ең жақсы жағдайда ұстайды. Ақша қаражаттарының қозғалысын әрдайым тексеріп отыру керек және компания қаржылық дағдарыс сияқты жағдайда өмір сүру үшін жеткілікті ақша резервтерін қамтамасыз етуі керек.

3. Импульсивті сатып алушы / сатушы болмаңыз - шыдамды болыңыз

«Бұл компания арзан көрінеді, бұл компания арзан көрінеді, бірақ жалпы экономика оны толығымен өзгерте алады. Кілт - күту. Кейде жасаудың ең қиыны - ештеңе жасамау ». - Дэвид Теппер

Нарық дағдарысы кезінде сіз өте тартымды бағалар мен бағамен бірнеше компанияларды таба аласыз, бірақ сіз әрқашан акцияларды сатып алуға болатын жалғыз күн емес екенін түсінуіңіз керек. Жүйелі инвестициялық жоспарға сүйене отырып, сіз өзіңіздің портфолиоңызды құруыңыз керек. Бұл уақытта тыныштық сақтау және нарықтағы жағдай ешқашан көтерілмейтін сияқты барлық позицияңызды сатпау өте маңызды. Біз өз тарихымызда көптеген дағдарыстарды көрдік, және нарықтар әрқашан артқа қайтып келеді.

4. Жасырын тастарды іздеңіз

Барлық ақылды инвестициялар бұл құнды инвестициялар - бұл сіз төлейтін көп нәрсені алу. Акцияны бағалау үшін сіз бизнесті бағалауыңыз керек. - Чарли Мунгер

Танымал емес нәрсені жасау әрдайым оңай емес, бірақ сіз өзіңіздің ақшаңызды табасыз. Сақтанбайтын инвесторларға жаман болып көрінетін акцияларды сатып алыңыз және олардың нақты құны танылғанға дейін сақтаңыз. Нарық қалпына келгеннен кейін тез қалпына келетін саланы анықтауға тырысыңыз. Деректер 2000-ға дейін көпіршікті жарылыстарға дейін Tech Stocks ең көп ақша жинаушылар болғанын, бірақ жарылыс болғаннан кейін Инвесторлар Инфра акцияларына өте қорқақ болғанын, алайда 2008 жылғы қаржылық дағдарыстан кейін FMCG акциялары нарықтағы ең ірі ұстаушы ретінде пайда болғанын көрсетті. Осы нарық апатынан кейін ең күшті болып көрінетін осы салада позициялар алуға тырысыңыз.

5. Төмен тауарлар

Төмен тауарлармен айналысатын компанияларға ерекше назар аударыңыз, өйткені нарық апатқа ұшырағаннан кейін біртіндеп экономика шешілсе және тұтынушылардың төлем қабілеттілігінің төмендеуіне байланысты олар төмен тауарларды таңдауға кіріседі.

6. Сауда-саттықтан аулақ болыңыз, инвестиция жасай бастаңыз

Нарықта белсенді сауда жасайтын адамды инвесторға қоңырау шалу бір түнде бірнеше рет айналысатын адамға романтикалық қоңырау шалуға ұқсайды. - Уоррен Баффет

Сіз трейдер немесе инвестор болсаңыз да, сіз өте сенімді болуыңыз керек. Трейдер қысқа мерзімді позицияларға ие және тезірек қайтару мақсатында алыпсатарлыққа қатысады. Инвестор өзінің позицияларын орта мерзімді және ұзақ мерзімді кезеңдерде өзінің байлығын біртіндеп жинақтайды. Нарық дағдарысы кезінде жоғары құбылмалылық трейдерлер үшін өте қымбат болуы мүмкін. Өте тартымды бағалар мен бағалауларды ескере отырып, бұл ұзақ мерзімді перспективаға инвестиция жасау үшін ең жақсы уақыт.

7. Ұзақ мерзімге портфель құрыңыз

Нарық 10 жыл бойы жабылған жағдайда ғана сіз бақытты болатын нәрсе сатып алыңыз - Уоррен Баффет

Бұл инвесторлар үшін ұзақ мерзімге портфолио құрудың тамаша уақыты. Сіз қор нарығында ұзақ уақыт тұруға дайын болуға дайын ақшаңызды ғана салуыңыз керек, өйткені бұл нарықтар қалпына келуі үшін ұзақ уақыт қажет болуы мүмкін.

8. Портфолионы әртараптандыру

Сізге жаман кезеңдерден немесе сәтсіздіктерден аман өту үшін жеткілікті дәрежеде әр түрлі болу керек, сонда шеберлік пен жақсы процесс ұзақ мерзімді ақы төлеуге мүмкіндік алады - Джоэл Гринблатт

Тәуекелді азайтудың ең жақсы тәсілі - портфолиоңызды мүмкіндігінше әртараптандыру. Есіңізде болсын, кейбір салалар басқаларына қарағанда қалпына келуге көп уақыт кетеді, ал кейбіреулері мүлдем қалпына келмейді, сондықтан әртараптандыру консервативті инвестор үшін тамаша стратегия бола алады.

9. Тәуекелге тәбетіңізді біліңіз

Егер сіз қор нарығында 20% жоғалтуды елестете алмайтын болсаңыз, сіз қорда болмауыңыз керек. - Джон Богл

Әрқашан тәуекел қабілетіне қарай инвестициялау керек және тәуекелді басқарудың ең жақсы тәсілі - оны теңдестіру. Портфолиоңызда тәуекелділігі жоғары инвестициялардың төмендеуін жабуы мүмкін орташа және төмен тәуекелді инвестицияларды сақтауыңыз керек. Ешқашан жоғалта алмайтын мөлшерде тәуекелге бармаңыз. Тәуекелді теңгеру арқылы сіз мақсатыңызға біраз уақыт кетуі мүмкін, бірақ ол, ең болмағанда, оған жетуіңізді қамтамасыз етуі мүмкін. Әсіресе нарықтық дағдарыс кезінде сіз тәуекелі жоғары сауда-саттықтан аулақ болуыңыз керек.

10. Төтенше жағдайлар қоры

Нарықтар сіздердің төлем қабілеттілігіңізден гөрі ұзақ уақытқа созылмайды. - Джон Кейнс

Бұл инвестициялаудың алтын ережесі, көбісі ұстанбайды - әрқашан өзіңізге және отбасыңызға ақша резервін жасаңыз. Сіз кемінде 6 айлық шығыстардың баламалы ақшасын ақша резервінде бөлек ұстауыңыз керек. Мұны төтенше қор ретінде пайдалануға болады, өйткені нарықтық дағдарыс кезінде жұмыспен қамтамасыз ету өте үлкен мәселе. Егер сізде тұрақты табыс көзі болса және сіз өз мақсаттарыңызға қол жеткізе алатындығыңызға сенімді болсаңыз, онда сіз сондай-ақ осы резервтік қорларды хеджирлеу үшін немесе компанияға керемет қаражат салуға тамаша мүмкіндік болған кезде пайдалана аласыз. баға және бағалау.